Политика KYC AML
Политика KYC / AML
Компания ALPIN MARKETS LTD привержена самым высоким стандартам соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). Цель политики компании по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма заключается в активном предотвращении рисков, связанных с этими явлениями. Для оказания помощи правительству в борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денег закон требует от всех финансовых учреждений получать, проверять и регистрировать информацию, идентифицирующую каждого человека, открывающего счет. Мы обязаны сообщать о подозрительной деятельности клиентов, имеющей отношение к отмыванию денег.
Отмывание денег: процесс конвертации средств, полученных от незаконной деятельности (такой как мошенничество, коррупция, терроризм и т. д.), в другие средства или инвестиции, которые выглядят законными, с целью скрыть или исказить фактический источник средств.
Процесс отмывания денег можно разделить на три последовательных этапа:
Трудоустройство. На этом этапе средства конвертируются в финансовые инструменты, такие как чеки, банковские счета и денежные переводы, или же могут быть использованы для покупки дорогостоящих товаров, которые можно перепродать. Они также могут быть физически депонированы в банках и небанковских учреждениях (например, обменных пунктах). Чтобы избежать подозрений со стороны компании, отбеливатель может также делать несколько депозитов вместо внесения всей суммы сразу; такая форма размещения называется «смурф».
Слои. Средства переводятся на другие счета и в другие финансовые инструменты. Это делается для того, чтобы скрыть происхождение и завуалировать личность организации, осуществившей многочисленные финансовые операции. Перемещение средств и изменение их формы затрудняют отслеживание отмываемых денег.
Интеграция. Средства реинвестируются в законных целях для приобретения товаров и услуг.
Компания ALPIN MARKETS LTD придерживается принципов борьбы с отмыванием денег и активно предотвращает любые действия, направленные на легализацию незаконно полученных средств или способствующие ей. Политика борьбы с отмыванием денег подразумевает предотвращение использования услуг компании преступниками с целью отмывания денег, финансирования терроризма или другой преступной деятельности.
В целях предотвращения отмывания денег компания ALPIN MARKETS LTD ни при каких обстоятельствах не принимает и не выплачивает наличные. Компания оставляет за собой право приостановить обслуживание любого клиента, деятельность которого может быть расценена как незаконная или, по мнению сотрудников, связанная с отмыванием денег.
Процедуры компании
Компания ALPIN MARKETS LTD гарантирует, что является реальным или юридическим лицом. ALPIN MARKETS LTD также принимает все необходимые меры в соответствии с действующим законодательством и нормативными актами, изданными денежными органами. Политика противодействия отмыванию денег (AML) в рамках валютных операций ALPIN MARKETS LTD осуществляется следующими способами:
- Ознакомьтесь с политикой вашего клиента и проведите комплексную проверку.
- Ведение реестра
- Отслеживание активности клиентов
Знай своего клиента – В связи с приверженностью компании политике противодействия отмыванию денег и принципам «Знай своего клиента», каждый клиент компании должен пройти процедуру верификации. Прежде чем ALPIN MARKETS LTD начнет какое-либо сотрудничество с клиентом, компания гарантирует предоставление удовлетворительных доказательств или принятие других мер, обеспечивающих удовлетворительное подтверждение личности любого клиента или контрагента. Компания также применяет повышенный контроль к клиентам, являющимся резидентами других стран, которые, по данным надежных источников, имеют неадекватные стандарты противодействия отмыванию денег или могут представлять высокий риск преступлений и коррупции, а также к бенефициарным владельцам, проживающим в указанных странах и получающим средства из которых.
Индивидуальные клиенты
В процессе регистрации каждый клиент предоставляет личную информацию, а именно: полное имя; дату рождения; страну происхождения; и полный адрес проживания. Для подтверждения личной информации требуются следующие документы: В соответствии с требованиями KYC и для подтверждения указанной информации клиент предоставляет следующие документы (в случае, если документы написаны не латинскими буквами: во избежание задержек в процессе проверки необходимо предоставить нотариально заверенный перевод документа на английский язык):
- Действительный паспорт (с первой страницей местного или заграничного паспорта, на которой четко видны фотография и подпись); или
- Водительские права с фотографией; или
- Национальное удостоверение личности (с изображением лицевой и оборотной стороны);
- Документы, подтверждающие текущий постоянный адрес (например, счета за коммунальные услуги, выписки из банковских счетов и т. д.), содержащие полное имя и место жительства клиента. Эти документы не должны быть старше 3 месяцев с даты подачи заявления.
Корпоративные клиенты
В случае, если компания-заявитель котируется на признанной или утвержденной фондовой бирже, или если имеются независимые доказательства того, что заявитель является дочерней компанией, полностью принадлежащей заявителю, или дочерней компанией, находящейся под контролем указанной компании, дальнейшие необходимые шаги для проверки личности, как правило, предприниматься не будут. В случае, если компания не котируется на бирже и ни один из основных директоров или акционеров еще не имеет счета в Alpin Markets Ltd, необходимо предоставить следующие документы:
- Свидетельство о регистрации компании или любой эквивалентный документ, выданный на национальном уровне.
- Устав и учредительный договор, а также официальное заявление или любой аналогичный документ национального образца;
- Свидетельство о надлежащем состоянии компании или иное подтверждение зарегистрированного адреса компании;
- Решение совета директоров об открытии счета и предоставлении полномочий лицам, которые будут им управлять;
- Копии доверенностей или других полномочий, выданных директорами в отношении компании;
- Подтверждение личности директоров в случае, если они взаимодействуют с ALPIN MARKETS LTD от имени Клиента (в соответствии с описанными выше правилами проверки личности);
- Подтверждение личности конечного бенефициара (бенефициаров) и/или лица (лиц), по поручению которого уполномочены действовать лица, подписывающие документы по счету (в соответствии с правилами проверки личности, описанными выше).
Отслеживание активности клиентов
Помимо сбора информации о клиентах, ALPIN MARKETS LTD продолжает отслеживать активность каждого клиента для выявления и предотвращения любых подозрительных транзакций. Подозрительной транзакцией считается транзакция, не соответствующая законной деятельности клиента или истории транзакций постоянного клиента, известной благодаря отслеживанию активности клиентов. ALPIN MARKETS LTD внедрила систему мониторинга именованных транзакций (как автоматическую, так и, при необходимости, ручную) для предотвращения использования услуг компании злоумышленниками.
Ведение реестра
Необходимо хранить записи обо всех данных о транзакциях и данных, полученных в целях идентификации, а также обо всех документах, связанных с вопросами отмывания денег (например, файлы отчетов о подозрительной деятельности, документация по мониторингу счетов в рамках противодействия отмыванию денег и т. д.). Эти записи хранятся не менее 7 лет после закрытия счета.
принятые меры
В случаях попыток совершения транзакций, которые, по мнению ALPIN MARKETS LTD, связаны с отмыванием денег или другой преступной деятельностью, компания будет действовать в соответствии с действующим законодательством и сообщать о подозрительной деятельности в регулирующий орган. ALPIN MARKETS LTD оставляет за собой право приостановить работу любого клиента, если, по мнению сотрудников, это будет расценено как незаконное действие или связано с отмыванием денег. ALPIN MARKETS LTD имеет полное право временно заблокировать счет подозрительного клиента или прекратить отношения с существующим клиентом. Для получения дополнительной информации вы можете связаться с нами по адресу [указать контактные данные]. admin@alpinmarkets.com